【美国】美国金融改革法案本周有望通过

    美国金融改革法案本周有望通过

今年以来，美国大型金融机构加速了复苏的脚步，但作为引发次贷危机的“罪魁祸首”，仍然难逃被清算的一天。

本周，美国金融改革将进入关键时刻。众议院于6月30日通过的《华尔街金融改革和消费者保护法案》，本周将提交参议院表决，如果顺利通过，本月中旬有望送交美国总统签署生效。

业内人士表示，该法案是大萧条以来美国政府制定的最全面的金融监管法案，一旦付诸实施，不但会对美国金融体系产生冲击，也会对全球金融监管走向产生重大影响。

禁令

银行自营交易受限制

该法案中最引人注目的“沃尔克法则”要求监管者对银行及其附属机构、控股公司实施监管，禁止其开展自营交易、投资和设立对冲基金和私人股权基金，并且限制银行及其附属机构与对冲基金和私人股权基金之间的业务关联。受美联储监管的非银行金融机构在自营交易、对冲基金和私人股权基金方面的投资也受到限制。

不过，经过修订，“沃尔克法则”也设置了一个例外条款：在应投资者要求并采取“风险共担”方式下，银行可以对对冲基金进行少量的投资，但是投资金额不得超过一级资本的3%。

解读：防范投行老鼠仓

目前的投资银行业务兼具经纪业务和自营业务。法案制定者们认为，高盛等投行之所以出现欺诈投资者的案件，主要是因为两项业务没有分开，进行自营交易的部门很容易利用经纪业务获取的客户交易信息，进行老鼠仓交易或者输送利润。

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